净利微增!这家股份行终于发了年报,压降千亿不良,股东注册地管理层全翻篇

推荐人:小边 来源: 本站 时间: 2020-05-22 23:57 阅读:

  原标题:净利微增!这家股份行终于发了年报,压降千亿不良,股东注册地管理层全翻篇

  近日,完成剥离不良和引进战投的恒丰银行发布了2019年报,也意味着该行“由乱到治”取得了阶段性成果。

  恒丰银行2019年实现营业收入137.63亿元,同比减少22.72亿元,净利润5.99亿元,同比增长4.36%;同时,资产质量得到好转,在2019年处理了1486亿不良贷款,不良率也从28.44%骤降至3.38%。

  此外,券商中国记者注意到,恒丰银行作为监管指导下治理、化解金融风险的典型银行,相比于此前可谓浴火重生,注册地、管理层和股东统统洗牌变更,注册资本从112.1亿元增加至1112.1亿元,超过国有大行中的邮储银行和交通银行。

  净利微增、压降千亿不良贷款

  重整后的恒丰银行,面貌焕然一新,出现触底回升情况。

  4月29日恒丰银行发出2019年报,2019年实现营业收入137.63亿元,归属于该行股东净利润6.61亿元,同比增长23.55%,截至2019年末,该行资产总额为1.03万亿元。

  回溯以往,由于恒丰银行激进业务扩张和内部人控制的问题,该行出现两任董事长内斗的恶劣情况,2017年底山东省及时出手派出工作组入驻恒丰银行,原山东银监局局长陈颖临危受命,成为该行新当选的董事长。

  随后,按照公司治理架构组建了新的管理团队,恒丰银行逐渐改变经营管理混乱状况,各项业务逐渐步入正轨,由于2017年和2018年报都未能正常发布,恒丰银行业绩到底如何成为了谜,因此2019年报也备受外界关注。

  恒丰银行表示,受不良资产转让影响,营业收入137.63亿元,同比减少22.72亿元,还原相关因素影响后,同比口径营业收入167.43亿元,增加7.08亿元,增幅4.42%。

  该行2019年营业利润为-12.34亿元,较上年下降395.92%;税前利润为-8.96亿元,较上年下降283.98%。此外,相比于出事前的2016年营业收入313.85亿元,2019年的营业收入不到2016年高峰时营收的一半。

  恒丰银行表示,该集团积极稳健开展各项业务,经营发展保持平稳,改革重组顺利完成。盈利能力触底回升,净利润实现增长主要是所得税费用较同期下降较多所致。

  资产规模方面,截至2019年末,恒丰银行总资产1.03万亿元,较2018年末的1.05万亿元降低1.69%。

  就资产规模方面来说,作为全国性股份银行恒丰银行已经落后,随着4月30日杭州银行披露年报宣告总资产达到1.02万亿元,意味着经过近年来快速发展,目前万亿级别的城商行和农商行都已经有9家了。

  值得一提的是,此前由于前后两任董事长违法违规和激进扩张,该行出现了巨额不良资产,经过2019整年大力度处置不良千亿元,资产质量得到改善。

  截至2019年末,恒丰银行不良贷款总额149.66亿元,较上年末减少了不良贷款1485.95亿元。该行不良贷款率3.38%,较上年末的28.44%下降25.06个百分点;不良贷款拨备覆盖率120.83%,较上年末提高66.13个百分点。

  股东、注册地、管理层统统洗牌变更

  实际上,由于恒丰银行的出现巨额不良资产,直接导致该行资本金出现严重不足情况,该行2019年财报披露,截至2018年末该行资本充足率、一级资本充足率与核心一级资本充足率分别为-11.14%、-13.65%和-13.65%。

  鉴于此,恒丰银行管理团队除了处理不良,另一个任务就是引进战投增强资本实力。该行非公开发行普通股份方案在2019年12月获得银保监会批准,股份增加1000亿股,实收资本1000亿元。

  4月22日,银保监会公告,恒丰银行变更注册资本的申请获批,将注册资本由112.1亿元增加至1112.1亿元。

  在恒丰银行新的股东结构中,中央汇金投资有限责任公司认购600亿股股份,占总股本比例的53.95%,山东省金融资产管理股份有限公司认购360亿股股份,占总股本比例的32.37%,分别位居第一大股东和第二大股东,其余股东包括新加坡大华银行、南山集团等定增出资40亿元。

  引进中央汇金和山东省AMC千亿定增后,恒丰银行1112.1亿元注册资本也超过邮储银行(869.79亿元)和交通银行(742.63亿元)2家国有大行。

  截至2019年末,恒丰银行的资本充足率为12.21%,一级资本充足率9.6%,核心一级资本充足率 9.60%,杠杆率 5.61%,分别较上年末上升 23.35、23.35、23.35 和 15.05 个百分点。

  回看2016年报,增资扩股前,恒丰银行第一大股东为烟台市属国有独资公司——烟台蓝天投资控股有限公司,持有20.61%,第二大股东为新加坡大华银行,持有13.18%。

  此外,持股恒丰银行5%以上的股东,还包括实控人为高天国的上海国之杰投资发展有限公司、上海国正投资管理有限公司和烟台中惟投资有限公司,合计持股5.79%,上海国之杰还是安信信托的大股东,此次上海国之杰等持有股份也遭遇稀释。

  “2018-2019年,恒丰银行经历了浴火重生、凤凰涅槃的蜕变,顺利完成了剥离不良、引进战投两大任务,市场化改革取得重大阶段性成果,成为积极防范化解金融风险的成功典范。面对复杂严峻的国内外环境,全行各项经营指标企稳向好,各项监管指标满足监管要求,在极为困难的情况下连续两年实现盈利,”恒丰银行行长王锡峰在年报致辞中表示。

  恒丰银行除了股东大幅变动、国资绝对控股外,注册地也从山东省烟台市变更为山东省的省会济南市,由此,恒丰银行不再是全国12家股份银行中唯一一家注册地偏居地级市的银行了。

  4月2日,银保监会副主席周亮以恒丰银行为案例,介绍中小银行规范治理、抵御风险情况,对恒丰银行长期属地管理,前后两任董事长涉嫌违法犯罪,出现大量不良资产,监管部门采取果断措施进行了处置。

  “银保监会首先会同有关方面,坚决撤换董事长、行长和各级高管,领导班子基本上换完了,”周亮称。

  2019年报显示,恒丰银行管理团队彻底进行了更换,目前该行董事长为原山东银监局局长陈颖、行长为中国银行山东省分行行长王锡峰,监事长为原中共山东省委组织部副部长张淑敏,而此前的董监高悉数更换,原董事长蔡国华因违法违纪落马,原执行董事、副行长毕继繁在2019年6月被免去职务,原职工监事陆国胜2019年3月也因个人原因辞去职务。

  此外,恒丰银行在官网新闻稿中披露,截至今年一季度末,该行资产总额10064亿元,累计实现税前拨备前利润33.15亿元,净利润15.18亿元,增幅达到去年全年的291.36%。

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